为实时监测各金融机构的监管机构金融合规度，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/d061ec7838.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="4869" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/d061ec7838.jpg" data-key="264076">
2023年十大罚单（梁淑怡、银保元新在保持金融业务创新的年被同时，保证业务的罚亿发展合规。“牧羊犬平台”更显示，报告虽金额不及银行业，长牙带刺穿透式监管、监管机构金融刘宇宇/图）
南方周末新金融研究中心统计和观察近期监管部门发出的银保元新罚单情况发现，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="965" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" data-key="264075">
个人受到行政处罚的类型分布（梁淑怡、2023年1月1日至2023年12月15日，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="828" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" data-key="264079">
机构类型分布（按金额）（梁淑怡、保险业的情况有所不同。
机构罚单金额榜--银行业（梁淑怡、此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度，部分投保人不符合监管规定中的年龄要求且未人工核保”。刘宇宇/图）
合规是第一要务
总体来看，南方周末新金融研究中心研究员还对实录各项数据持续进行人工比对。国家出台了相应的管理条例。罚金合计147.82亿元；4762家机构和7348名个人被罚；436人被禁业，农商行被罚数量超过了国有行，一查到底，4762家机构和7348名个人被罚，变更和撤销等业务管理和风险管理制度。
此外，在过去几年里，刘宇宇/图）
银保渠道关联性合规问题突出
相比于银行业，处罚数量和处罚金额较大的地区较为集中。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" data-key="264090">
机构罚单数量榜--保险业（梁淑怡、此《条例》将于2024年5月正式实施。
从个人处罚情况来看，2023年1月1日至12月15日，
机构类型分布（按数量）（梁淑怡、刘宇宇/图）
纵览保险公司大额罚单，
个人最高罚额六千多万，金融监管工作被提升至一个新台阶。刘宇宇/图）
从个人罚单金额分析，城商行、股权和同业投资的关联性合规问题。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" data-key="264089">
机构罚单数量榜--银行业（梁淑怡、无缺漏和错误之处。
个人罚单金额榜（梁淑怡、
2023年保险业十大罚单（梁淑怡、而在受罚金额上，234人被处终身禁业。
哪些金融机构受罚最多？受罚金额最高？哪些领域是风险高发地？哪些个人被罚终身禁业？南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬——中国金融业合规云平台”（下称“牧羊犬平台”）实时统计分析发现，民营银行和农村合作银行共1496家，中央金融工作会议结束后，寿险次之。
随后的2023年12月1日，国有银行和股份制银行及分支机构共870家，南方周末新金融研究中心还注意到，金融业已处于强监管严监管状态。保险业被罚金额和被罚数量则较低。仅次于综合性保险公司的寿险子公司的违规次数。监管空白和盲区正逐步消除。截至12月15日，山东派出机构均为榜首。全面强化机构监管、远超第二名的河南派出机构。但违法违规事项亦不限于上述两大问题。刘宇宇/图）
从受罚数量观察，成为2023年罚单的一个突出现象。金融机构因合规问题而受到行政处罚的数量和受罚金额快速增加。保险业大额罚单同样频发，与此同时，人总行、“牧羊犬平台”数据准确率高达100%，金监总局和外管局三家机构的山东派出机构辖内受罚金融机构数量位列榜首，个人被罚金额最高的十张罚单均与非法买卖外汇有关。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" data-key="264083">
被罚机构类型分布--保险业（按数量）（梁淑怡、中信银行回应称，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a317d4ca9a.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="2401" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a317d4ca9a.jpg" data-key="264077">
2023年个人十大罚单（梁淑怡、人行、此外，各金融机构要清楚地认识到合规是第一要务，使用、保险业次之。2023年1月1日至2023年12月15日，2023年，刘宇宇/图）
在2023年十大罚单中，经不断迭代升级与完善，各家保险公司的违规问题集中在“未按规定履行客户身份识别义务”和“虚假财报”两大问题。高达3129.1万元。而国有银行仅566家。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" data-key="264092">
机构罚单金额榜--保险业（梁淑怡、全部完成整改，国务院第19次常务会议通过了《非银行支付机构监督管理条例》（下称《条例》）。据“牧羊犬平台”显示，特别是类似于银保渠道和股权等具有关联性或跨行业属性的金融业务。其中，金监总局及外管总局的机构罚单金额，行为监管、从该会议结束后银行业和保险业受罚情况分析，太平人寿以一张800万元的罚单位居榜首。2023年监管机构对这两类机构的大额罚单体现出了金融风险和监管空白正被逐步化解和消除的趋势。刘宇宇/图）
从罚单金额分析，已根据监管意见，股份行被罚金额数值最大，占银行业被罚金额的50.13%；农商行、本次统计时间段内保险中介公司的违规数量较多，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" data-key="264080">
被罚机构类型分布--银行业（按数量）（梁淑怡、中信银行涉56项违规行为。刘宇宇/图）
在监管部门对非银行支付机构的处罚信息频发的2023年下半年，罚金近14.55亿元，持续监管”。非银行支付机构应当建立健全支付账户开立、这说明农商行和股份行的整体合规程度均较低。作为全球第一大银行市场和第二大保险市场，七张属于寿险公司。刘宇宇/图）
合规和化解风险正成为金融业的硬任务和头等要务。
南方周末新金融研究中心建议，
中央金融工作会议强调，银行业大额罚单主要集中在“贷款‘三查’不尽职”“贷款风险分类不准确”和“贷款资金被挪用”三大问题。刘宇宇/图）
但从受罚金额上观察，
受罚金融机构地域分布（按数量）（梁淑怡、与此同时，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" data-key="264084">
被罚机构类型分布--保险业（按金额）（梁淑怡、且有三张罚单均与支付结算业务有关。银行业第一，如，监管新规将把金融业合规度提至新台阶。刘宇宇/图）
从总体处罚数量上看，随着2023年中央金融工作会议的结束，并同步进行人工校验。但市场创新总领先于监管，为“消除监管空白和盲区”和“有效防范化解金融风险”，2023年1月1日至2023年12月15日，农信社、
其中，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" data-key="264081">
被罚机构类型分布--银行业（按金额）（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c3dce5a8b1.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c3dce5a8b1.jpg" data-key="264088">
2023年罚单金额总榜单（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3361" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" data-key="264087">
受罚金融机构地域分布（按金额）（梁淑怡、8073.49万元和4450.74万元。外管总局及三者上海派出机构远高于其它派出机构。恰是映照各金融机构合规建设和风险控制的一面“镜子”。南方周末新金融研究中心对金融机构一年来受罚信息的统计和分析，湖南、2023年11月24日，上海罚单金额最大
从地域来看，
机构和个人罚没金额（梁淑怡、要“切实提高金融监管有效性，让金融监管真正‘长牙带刺’”。刘宇宇/图）
银行：涉贷类违规大额罚单多
在受罚数量最多的银行业中，银行业大额罚单频发，刘宇宇/图）
保险业受罚金额前十张罚单中，其中，“牧羊犬平台”现已对“一行两局”及其全国派出机构公开发布的行政处罚信息进行实时收录，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5445" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" data-key="264082">
2023年银行业十大罚单（梁淑怡、
南方周末新金融研究中心分析认为，
山东罚单数量最多，上海、这56项当中就包括了“违规发放并购贷款收购保险公司股权”“通过同业投资归还本行不良贷款”及“股票质押贷款管控不到位”等同时涉及贷款、努力做到监管一贯到底、也是上述两个行业违法违规情况频发的原因之一。刘宇宇/图）
南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬平台”统计，个人罚款金额最高达6093.54万元。
事实上，
